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자녀가 있어도 연말정산 공제 하나 못 받는다면? 당신은 수십만 원 세금을 더 내고 있습니다.
연령 기준 하나 잘못 계산해서 100만 원 기본공제, 70만 원 다자녀 공제 놓치고 계신가요?
심지어 미취학 아동 15만 원도 놓쳤다면 이미 세무서에 돈을 기부 중일지도 모릅니다.
지금 바로 자녀 나이 기준, 공제 조건, 절세 팁까지 완벽 정리된 꿀팁을 확인하세요!
👉 연말정산 자녀공제 나이 기준 총정리 바로가기
연말정산 시즌이 돌아오면 가장 먼저 챙겨야 할 게 바로 ‘자녀공제’입니다.
하지만 많은 분들이 “20세 넘으면 안 된다던데?”, “출생연도 기준인가요?” 같은 질문으로 혼란스러워하죠.
실제로 수많은 가정이 공제 기준을 정확히 몰라서 수십만 원 세금을 더 내고 있는 현실입니다.
이번 글에서는 자녀공제의 나이 기준, 공제 금액, 추가 혜택, 적용 제외 조건까지 전부 알려드립니다.
🧾 자녀공제란 무엇인가요?
자녀공제는 자녀를 부양하는 근로자가 받을 수 있는 소득공제 혜택입니다.
부양 자녀 1명당 연 100만 원 기본공제를 받을 수 있으며, 연령·장애 여부·자녀 수에 따라 추가공제도 가능하죠.
📅 자녀공제 나이 기준
공제 항목 적용 조건 공제 금액
| 기본공제 | 만 20세 이하 자녀 | 100만 원/1인 |
| 미취학 아동 공제 | 만 6세 이하 자녀 | 15만 원/1인 |
| 다자녀 추가공제 | 둘째 자녀 이상, 만 20세 이하 | 둘째: 50만 원셋째 이상: 70만 원 |
| 장애인 자녀 공제 | 나이 상관 없음 | 200만 원(기본+추가) |
📌 만 나이 기준! 출생연도 계산 필수
예) 2025년 기준, 2005년 12월 31일 이후 출생자는 공제 대상
❌ 자녀공제를 받을 수 없는 경우
- 자녀가 만 20세를 초과한 경우 (장애인 자녀는 예외)
- 연 소득이 100만 원 초과한 경우
- 연말정산 서류에 부양가족으로 등록되지 않은 경우
💡 특히 고등학생이나 대학생이 아르바이트로 100만 원 넘게 벌면 기본공제 대상에서 제외될 수 있음!
✅ 연말정산 자녀공제 꿀팁 모음
1. 출생연도 vs 만 나이 정확히 계산하자
- 2025년 기준, 2005년생은 1~11월생이면 공제 불가
- 출생월 기준으로 만 나이 확인 필수
2. 미취학 아동 공제 꼭 챙기자
- 자녀가 만 6세 이하라면 추가공제 15만 원
- 초등학교 입학 전까지만 가능
3. 다자녀 공제는 무조건 챙겨야
- 자녀 수가 2명 이상이면 다자녀 공제 추가 적용
- 공제액은 둘째 50만 원, 셋째부터는 70만 원
4. 장애인 자녀는 연령 무관
- 등록 장애인은 20세 넘었어도 공제 대상
- 추가 장애인 공제도 받으면 최대 200만 원 이상 가능
📋 자녀공제 요약 정리
항목 조건 금액
| 기본공제 | 만 20세 이하 | 100만 원/명 |
| 미취학 아동 공제 | 만 6세 이하 | 15만 원/명 |
| 다자녀 공제 | 둘째 50만 원, 셋째 이상 70만 원 | 최대 70만 원/명 |
| 장애인 공제 | 장애 등록 시 나이 제한 없음 | 200만 원 이상 가능 |
📌 자녀공제 체크리스트
- 자녀 생년월일 확인 (만 나이 기준!)
- 미취학 여부 확인
- 장애인 등록 여부 확인
- 부양가족 등록 누락 여부 확인
- 자녀 소득 100만 원 이하 여부 확인
🔔 자녀공제 미리 준비하세요!
세금은 준비한 만큼 돌려받고, 모르면 그냥 내는 것입니다.
특히 자녀공제는 나이 기준, 공제 한도, 추가 혜택만 제대로 챙겨도 수십만 원을 환급받을 수 있어요.
✅ 100만 원 기본공제
✅ 70만 원 다자녀 추가공제
✅ 15만 원 미취학 아동공제까지
연말정산 전에 미리미리 자녀 나이와 조건 체크하세요!